Compound – децентрализованный протокол для работы с криптовалютными рынками, позволяющий пользователям инвестировать или брать в кредит различные активы. Процентные ставки при этом устанавливаются алгоритмическим способом, основываясь на текущем спросе и предложении, и могут корректироваться примерно каждые 15 секунд (с каждым новым блоком Ethereum).
COMP – собственный токен Compound стандарта ERC-20, созданный для децентрализации управления протоколом. Держатели COMP имеют право голосовать за предлагаемые изменения и сами предлагать их. COMP автоматически распределяется между пользователями, взаимодействующими с платформой тем или иным способом – внесение средств в пул, кредитование, погашение кредита.
$COMP is the governance token of @compoundfinance, the world’s largest algorithmic money market protocol on @Ethereum.
Read the @BinanceResearch one-pager about Compound, one of the leading #DeFi protocols. ⬇️https://t.co/RVnvexss2c
— Binance (@binance) June 25, 2020
Предлагаем обзор платформы Compound и ее токена COMP от редакции Profinvestment.com.
Содержание статьи
Цена токена COMP к USD
Общая информация
| Наименование | Compound |
|---|---|
| Тикер | COMP |
| Тип токена | ERC20 |
| Блокчейн | Ethereum |
| Общая эмиссия | 10 000 000 COMP |
| Текущая эмиссия (на 19.08.2020) | 3 207 162 COMP |
| Курс (на 19.08.2020) | 196,13 $ |
| Рыночная капитализация (на 19.08.2020) | 626 859 777 $ |
| Официальный сайт | https://compound.finance/ |
| Твиттер | https://twitter.com/compoundfinance |
| Документация | https://compound.finance/docs |
| Криптобиржи | Binance, OKEx, Coinbase Pro, BW |
О проекте Compound
Платформа Compound относится к представителям DeFi проектов (децентрализованные финансы). Цель этого направления – убрать посредников, то есть банки, и удешевить финансовые операции, например, получение кредитов. Также это расширяет сферу воздействия – даже люди, не имеющие доступа к банкам могут пользоваться децентрализованными банковскими услугами.
Compound поддерживает работу со следующими валютами: ETH, DAI, USDC, ZRX, BAT, USDT, WBTC, REP, SAI. Таблица отображает, сколько всего средств содержится в кредитном пуле, сколько из них заимствовано, какие процентные ставки по кредитованию и депонированию. Эти показатели постоянно корректируются.
Суть работы Compound напоминает банк. Участники вносят свою криптовалюту и на регулярной основе получают процентный доход. Однако разница в том, что компания не хранит ничьи активы. Всем управляет смарт-контракт. Ни один человек или группа людей не может контролировать средства или присваивать их себе.
Чтобы начать взаимодействовать с Compound, необходимо подключить свой Ethereum-кошелек Удобнее всего использовать расширение Metamask. Как только вы вносите криптовалюту на платформу, то можете использовать все остальные функции, в частности, брать кредиты, предоставляя свои активы в качестве залогового обеспечения.
Компаунд предлагает плавающие процентные ставки – специальный алгоритм анализирует спрос и предложение на конкретную валюту. Также 10% от заработанных процентов отходит создателям проекта. В любой момент можно забрать свои средства из пула, длительность вывода на Eth-кошелек составляет не более пятнадцати секунд.
Вложенные в пул средства вы можете использовать как залог для получения займа в других криптовалютах. При этом LTV (отношение кредита к залогу) составляет 100%. Это значит, что можно взять сумму, по стоимости равную залогу. В большинстве централизованных кредитных платформ установлен LTV 50-80%, то есть только такой процент от залога вам выдадут в качестве займа.
Особенности и предназначения токена Compound (COMP)
COMP – токен ERC-20, который позволяет сообществу участвовать в управлении протоколом. Держатели актива (либо их делегаты, то есть те, кому они передали свои права) обсуждают, вносят предложения и голосуют по всем изменениям в системе. Создатели экосистемы посчитали нужным передавать COMP в руки пользователей и приложений – это эффективный метод простимулировать пользователей участвовать в управлении и тем самым модернизировать протокол. Такие нововведения были объявлены в мае 2020 года.
Возможные предложения касаются таких аспектов, как:
- добавление новых монет;
- делистинг монет;
- коррекция алгоритмов расчета процентных ставок;
- методы управления экосистемой.
Ежедневно примерно 2880-2900 токенов COMP распределяются между рынками и пользователями пропорционально спросу и предложению на этом рынке. В таблице представлен пример распределения на момент написания этой статьи. Наибольшая рыночная активность наблюдается со стейблкоином DAI.
Далее в рамках каждого отдельно взятого рынка половина токенов уходит поставщикам (тем, кто вкладывал свою криптовалюту), а половина заемщикам. Для этого нужно совершить хотя бы какие-то финансовые операции с протоколом за означенный период времени. COMP автоматически переводится на кошелек пользователя по достижении минимального порога в 0,001 COMP.
Инструмент Compound Governance Explorer позволяет отслеживать процесс распределения и голосования, а также посмотреть список лидеров. Профиль лидирующего пользователя по весу голосов на текущий момент.
Общая эмиссия COMP составляет 10 миллионов, из которых 42,3% зарезервировано для распределения пользователям.
Преимущества и недостатки
Перспективы
Токен COMP удивил своим неожиданным подорожанием почти сразу после запуска, и сейчас также находится в фазе роста курса. Согласно исследованию Flipside Crypto, сейчас большинство держателей COMP используют его для рыночных спекуляций, на фоне скачков курса это неудивительно. Играет роль и востребованность самой платформы. Compound активно развивается, вошла в DeFi-консорциум, организованный криптобиржей Huobi, запустила доступный для всех желающих оракул цен на криптовалюты.
