Venus – децентрализованный маркетплейс с возможностями лендинга и кредитования. Представляет собой алгоритмическую DeFi систему, работающую на архитектуре Binance Smart Chain. Позволяет пользователям брать в кредит криптовалюты с условием избыточного обеспечения, а также получать дополнительный доход, отдавая свою криптовалюту в оборот под проценты.
Процентные ставки устанавливаются протоколом автоматически с учетом спроса и предложения на конкретную валюту. Отличие Venus от многих других DeFi протоколов заключается в том, что залоговое обеспечение можно использовать не только для заимствования других монет, но и для выпуска синтетических стейблкоинов, обеспеченных не фиатом, а криптой.
XVS – нативный токен стандарта BEP-20. Служит для управления платформой (голосования за различные решения, направленные на улучшение продукта). С 29.09.2020 токен доступен для фарминга на Binance Launchpool для стейкеров таких активов, как BNB, BUSD и SXP.
New #Binance Launchpool project: $XVS.@VenusProtocol is building a #DeFi money market platform on #BinanceSmartChain to enable digital asset lending & generation of synthetic stablecoins.
Learn more with the #XVS research report ⬇️https://t.co/X4ipyrxuFs
— Binance (@binance) September 28, 2020
Содержание статьи
Цена токена XVS к USD
График курса XVS к USD
Общая информация
| Наименование | Venus |
|---|---|
| Тикер | XVS |
| Тип токена | BEP-20 |
| Блокчейн | Binance Smart Chain |
| Общая эмиссия | 30 000 000 XVS |
| Официальный сайт | https://venus.io/ |
| Whitepaper | https://venus.io/Whitepaper.pdf |
| Блог | https://medium.com/VenusProtocol |
| Открытый исходный код | https://github.com/SwipeWallet/Venus-Protocol |
| Твиттер | https://twitter.com/VenusProtocol |
| Биржи | Binance |
График курса Venus (XVS)
График курса XVS/USTD на криптовалютной платформе Binance:
Особенности платформы Venus
Ключевые характеристики маркетплейса Venus и функционала для создания синтетических стейблкоинов:
- Возможность быстрого заимствования криптовалют и стейблкоинов без проверки кредитной истории и платежеспособности. Осуществляется на цепочке Binance Smart Chain.
- Предоставление под проценты своих криптовалют и стейблкоинов для заработка переменной процентной ставки и обеспечения ликвидности протокола.
- Минтинг стейблкоинов на основе залога с возможностью использования их через платформу Swipe.
- Справедливое распределение токенов среди сообщества.
Venus Лендинг
Пользователи протокола Venus могут вносить в систему различные поддерживаемые криптовалюты или другие цифровые активы и зарабатывать процентную ставку, которая периодически меняется на основе анализа рынка. Все пользовательские активы объединяются в единый смарт-контракт. В любой момент пользователь может отозвать свою ликвидность, если баланс протокола положителен.
Пользователи, которые поставляют свою криптовалюту в протокол, получают vToken, к примеру, за BTC – vBTC, что позволяет использовать их для хеджирования рисков или перемещения в кошельки, поддерживающие работу с блокчейном Binance.
Venus Кредиты
Пользователям, желающим заимствовать любую из поддерживаемых криптовалют, стабильных монет или цифровых активов на Venus, необходимо внести в протокол залоговое обеспечение. LTV – обычно находится в пределах от 40 до 75%, то есть доступно получение монет в размере 40-75% от ценности залога. Точный показатель зависит от выбранной валюты. Коэффициенты определяются протоколом и могут корректироваться впоследствии в процессе децентрализованного управления.
Как только активы предоставлены, участник может взять кредит исходя из коэффициента обеспечения данного актива. Если во время пользования кредитом залоговая стоимость падает ниже 75% (это одинаковый для всех уровень, независимо от актива), может быть вызван процесс ликвидации.
Пользователь не имеет обязательств по ежемесячным платежам, главное, чтобы коэффициент обеспечения всегда поддерживался на нужном уровне. Когда он падает, то можно либо погасить часть кредита, либо добавить залог.
Venus Синтетические стейблкоины
Протокол Venus позволяет генерировать VAI, синтетическую стабильную монету привязанную к стоимости американского доллара. Для этого используются vTokens из суммарного внесенного в протокол залога. Пользователи могут занять до 50% от оставшейся ценности залога, которая обеспечивается их vTokens, чтобы осуществлять минтинг VAI.
В дальнейшем VAI станет основным стейблкоином Venus, будет использоваться в протоколе, но процентные ставки будут определяться не алгоритмически, а руководством компании.
Токен XVS на Binance LaunchPool
Токен XVS – нативный токен протокола Venus, который справедливым образом будет распределен между сообществом. Получить токены можно только двумя способами – в рамках проекта Binance LaunchPool и в дальнейшем путем предоставления ликвидности в протокол (доходное фермерство).
#Binance Launchpool has a ~400% Yield Boost for $XVS on the first week of farming up until listing!
Details: https://t.co/8T26VM9fD8
— Venus (@VenusProtocol) September 29, 2020
Для фарминга на Binance LaunchPool (для стейкеров BNB, BUSD и SXP ) выделено 6 000 000 XVS (20% от общей эмиссии, которая составляет 30 000 000 XVS). Еще 1% (300 000) выделен на гранты для экосистемы блокчейна Binance.
Все остальное будет доступно исключительно при условии активности в протоколе – таким образом в течение следующих четырех лет будет распределено 23 700 000 XVS со скоростью 0,64 XVS за блок (18 493 в день). 35% ежедневных вознаграждений распределяется между заемщиками, 35% между поставщиками ликвидности и 30% между создателей VAI.
Как только будет добыто 10 000 000 XVS, токен будет можно использовать для управления платформой. До того момента управляющем токеном считается Swipe Token (SXP). Заемщики и поставщики SXP в течение первых 201 600 блоков будут получать утроенные вознаграждения.
Преимущества и недостатки
Перспективы
Протокол разработан компанией Swipe Wallet, которую Binance приобрела в начале 2020 года. Руководители Binance заявили, что протокол должен успешно устранить имеющиеся болевые точки DeFi проектов на Ethereum (такие как чрезмерная нагрузка сети и высокие транзакционные издержки), ведь работа Venus осуществляется на блокчейне Binance.
