Инвестирование в криптовалюту – тема, актуальность которой с каждым днем только растет. Если вы думаете, что уже упустили момент и вкладываться нужно было в 2010 году, то это неверно. И сегодня миллионы людей ежедневно зарабатывают на крипте, такую возможность дает волатильность ее курса, а также возможность покупать небольшие доли (например, биткоин делится на 100 миллионов более мелких единиц, не обязательно покупать его весь, как это делали в начале при стоимости в несколько центов).
Итак, сегодня редакция Profinvestment.com подробно расскажет, как инвестировать в криптовалюту новичку – как выбрать подходящую монету, как ее купить и хранить. Также дадим много полезных советов по снижению рисков.
Содержание статьи
Преимущества инвестирования в криптовалюту
Существует множество видов финансовых инструментов, в которые можно инвестировать – это акции, облигации, нефть, фиатные валюты и т.д. Криптовалюта уверенно вошла в этот список в последние годы. Она способна обеспечить самый высокий уровень доходности среди всех перечисленных инструментов, однако это сопряжено и с самым высоким уровнем рисков. На данном типе инвестиций останавливают внимание люди, которые интересуются технологической сферой и верят, что цифровые активы со временем заменят фиат, а также ценят блокчейн-технологии за их конфиденциальность и децентрализацию.
Крипторынок отличается от фондового меньшей ликвидностью и повышенным объемом спекуляций. В результате рост или падение курса криптовалюты может достигать 10-30% за сутки, и это никого не шокирует. Кроме того, криптовалютный рынок открыт круглосуточно и без выходных, а фондовый работает исключительно по будням в определенные часы.
Первые биткоин-инвесторы заработали миллионы долларов, если у них хватило терпения и веры дождаться, пока монета существенно вырастет в цене. А иногда долго ждать и не приходилось – например, в апреле 2020 года BTC стоит $7000, а через год – целых $60 000. Конечно, были у биткоина и падения. Цены на криптовалюты невозможно предсказать в краткосрочной перспективе. Поэтому рисковать можно лишь теми деньгами, которые вы можете себе позволить потерять.
Выбор криптовалюты для инвестирования
Мы не даем инвестиционных советов, а также не рекомендуем вам слушать людей, даже экспертов, которые агитируют за инвестирование в ту или иную валюту. Всегда сами изучайте информацию и учитывайте риски.
Конечно, главным инвестиционным активом среди криптовалют пока остается биткоин. Но помимо него существуют десятки тысяч других монет со своими достоинствами, недостатками и перспективами. Каждую из них можно покупать частично, так что не имеет значения, если актив слишком дорогой.
Факторы, на которые нужно обращать внимание новичку при выборе криптовалюты для инвестирования:
- Ценность проекта. Например, Ethereum быстро вырос, потому что разработчикам пришлась по душе возможность создавать собственные децентрализованные приложения, и до сих пор эфир стабильно лидирует в этой отрасли, несмотря на большое количество конкурентов.
- White Paper. У проекта должен быть главный технический документ, где подробно описаны предпосылки создания, цели, польза, которую платформа принесет миру, а также технические аспекты работы.
- Команда. Авторитет команды – один из признаков того, что ваши деньги в надежных руках. Многие разработчики предпочитают оставаться анонимными, и это само по себе не является плохим признаком (взять хотя бы Bitcoin), но все же желательно, чтобы члены команды были известны, имели профиль в LinkedIn, участвовали в каких-либо успешных стартапах ранее. Если криптовалюта совсем новая и члены команды вам не известны, поищите в гугле или яндексе по их фото – верный способ сразу выявить мошенничество, если фотография найдется еще на десятке подобных сайтов.
- Открытый исходный код и его своевременное обновление. Загляните в репозиторий криптовалюты на Github и проверьте активность разработчиков.
- Неправдоподобные обещания. Любые проекты, где вам обещают гарантированную прибыль или сверхприбыль, это мошенничество и зачастую финансовая пирамида.
Все эти факторы помогут убедиться, что у монеты есть долгосрочные перспективы, она полезна, а значит, будет расти. Краткосрочный же рост предсказать куда сложнее, он зависит в основном от маркетинга компании на старте.
Если вас интересуют монеты с серьезным потенциалом, в первую очередь рассмотрите топ-10 по рыночной капитализации. Если же вы склоняетесь к тому, чтобы получать быструю и высокую прибыль, то нужно отслеживать на ранних этапах токены новых проектов, которые могут взлететь. Но этот вариант очень рискованный и вряд ли подойдет для новичка.
Советы по вложениям в криптовалюту
Считается, что оптимальный момент для покупки криптовалюты (благонадежной, выбранной с учетом всех перечисленных выше факторов) – это когда она некоторое время держится на стабильно низком уровне. Неразумно покупать на пике («на хаях», как говорят трейдеры), поскольку монета затем начнет падать. И также не желательно покупать во время падения – это сравнивают с попыткой поймать падающий нож.
Несколько общих рекомендаций по выбору момента для входа в рынок:
- Заранее проработайте стратегию и строго ей следуйте. Не поддавайтесь эмоциям, покупая или продавая интуитивно. Все сделки должны совершаться только в соответствии с выбранной стратегией. Рекомендуем почитать про индекс страха и жадности – показатель, наглядно отображающий влияние эмоций на рынок.
- «Пузыри» на крипторынке не похожи на пузыри в классических финансах. В рамках волатильности криптовалют 10%-е изменение за сутки вполне нормальное явление. Рост на 100% теоретически может быть пузырем, но также может быть всего лишь началом ралли. Рост на 1000% – почти всегда пузырь, но не факт, что он лопнет.
- Покупайте и продавайте только при полной уверенности в точке входа. После одного провала может быть другой, также как после одного рывка роста может быть следующий. Лучше не спешить, а подождать и изучить ситуацию.
Конечно, определить, когда монета находится на пике, а когда в падении, тоже не всегда просто. Даже эксперты иногда ошибаются, а рядовые инвесторы – тем более. Многие не хотели покупать BTC по $1000 или ETH по $100, считая эти цены завышенными.
Виды инвестирования
Расскажем о пяти востребованных способах зарабатывать на криптовалюте в 2021 году. Все они различаются по степени риска и доходности, так что каждый сможет выбрать подходящий для себя вариант инвестиций в криптовалюты для начинающих:
1 Классический инвестиционный портфель
Можно составить портфель инвестиций, который будет одновременно надежным и прибыльным. Например, включить в него Bitcoin, несколько лидирующих альткоинов, а также 2-3 новых перспективных токена. Нормальным уровнем доходности с минимальным риском считается 10% в месяц. Сама природа крипторынка – бычья, даже если периодически тренд разворачивается в обратную сторону.
Некоторые аналитики считают, что вкладываться лучше не в конкретные монеты, а в целые блокчейн-компании. Предпочтительнее всего вариант, при котором будут выплачиваться дивиденды. На рынке уже довольно много инструментов, позволяющих это сделать, блокчейн-компании все больше думают в сторону того, чтобы выходить на фондовый рынок.
2 Стейкинг
С небольшим капиталом имеет смысл подумать о стейкинге – риски здесь куда ниже, сложно совершить ошибку на эмоциях и потерять все деньги. А стейкинг позволяет получать пассивный доход, примерно как если бы вы положили деньги на банковский депозит. Это инструмент не только заработка, но и сохранения капитала.
Однако и в этом случае вам потребуется составить своего рода инвестиционный портфель – выбрать, в какие монеты лучше инвестировать, достаточно ли они прибыльны и безопасны. Как всегда, работает принцип – чем выше прибыльность, тем выше и риски. Поэтому важно соблюсти баланс. Все, что требуетсядля начала работы – это внести на депозит в определенный объем монет; такой функционал предлагают многие биржи и кошельки.
3 Торговые спекуляции
Это может быть прямой трейдинг, когда вы покупаете дешевле и продаете дороже, а разница – это ваша прибыль. Опытные трейдеры могут значительно увеличить доход при помощи маржинальной торговли (своего рода «кредита» на торговлю, взятого у биржи, который нужно отдать с процентами).
Также есть вариант заработка арбитражем. Когда курс монеты падает или растет, то не на всех биржах одновременно успевает установиться один и тот же уровень цены. Небольшое различие всегда есть. Это дает пользователям возможность выгадать на разнице, купив токен на одной платформе и продав его на другой. Этот метод хорош тем, что получать доход здесь можно независимо от того, в какую сторону движется рынок.
4 Майнинг
Добыча криптовалюты при помощи майнинга на первый взгляд кажется затратным делом, и в некоторых случаях это так и есть. Если бюджет у вас ограничен, то можно рассмотреть вариант облачного майнинга, то есть доверить управление техникой профессиональной площадке. Или купить доступ к целому серверу с вычислительными мощностями, которые окупятся за 6-8 месяцев.
Также можно приобрести оборудование, которое уже было в употреблении и выбрать для него местоположение с дешевым электричеством. Все это поможет минимизировать затраты. Но в любом случае, сначала воспользуйтесь калькуляторами майнинга, чтобы понять, на какой примерный уровень заработка рассчитывать и покроет ли он затраты новичка на инвестирование в криптовалюты.
5 Децентрализованные финансы
2020 год отмечен взрывом популярности децентрализованных финансов (DeFi). Это главным образом криптовалютные биржи и протоколы для крипто-кредитов. Их особенность в том, что средства пользователя лежат у него на кошельке, а все транзакции происходят между участниками напрямую, переводом с кошелька на кошелек.
На кредитных протоколах можно зарабатывать, отдавая свои активы под проценты, причем прибыль может быть неплохой, это зависит от рыночных условий. Но также есть вариант вложений в стартапы путем участия в токенсейлах. Аналитики отмечают, что такой подход имеет смысл, ведь сфера DeFi все еще активно развивается, и новые достойные проекты появляются регулярно.
Покупка криптовалюты
Теперь рассмотрим, какие есть способы приобретения криптоактивов:
- Централизованные биржи. Торговые платформы, напоминающие традиционные фондовые биржи. Для покупки с их помощью потребуется внести на счет активы, а после покупки рекомендуется вывести криптовалюту на внешний кошелек. Централизованные биржи обычно удобны и рассчитаны как раз на новичков, а также предоставляют широкий дополнительный функционал. Примеры: Binance, FTX, OKEx, EXMO, Currency.com, Bybit, Cex.io, Huobi.
- Децентрализованные биржи. Эти платформы не хранят у себя средства пользователей. Однако они не работают с фиатом (рублями, долларами и другими мировыми валютами), поэтому перед работой с ними нужно приобрести каким-нибудь другим способом криптовалюту или стейблкоины – монеты, стоимость которых привязана к доллару или иному фиату). Примеры: Uniswap, Sushiswap, BakerySwap, 1inch.
- Обменники. Специальные обменные пункты, позволяющие менять фиат на криптовалюту или наоборот. Потребуется адрес кошелька, куда будут зачислены средства. Для выбора обменника с самым выгодным курсом можно воспользоваться такими мониторингами, как BestChange. Примеры обменных пунктов: Prostocash, ExchangeKey, MChange, Magnetic Exchange.
- Платежные системы. Многофункциональные платежные системы для хранения, покупки, продажи и обмена активов зачастую позволяют купить криптовалюту тем или иным способом. Примеры таких сервисов: Payeer, Capitalist, AdvCash.
- Кошельки. Немного ниже расскажем о том, какими бывают криптовалютные кошельки. Многие из них дают возможность также и купить криптовалюту, чтобы сразу зачислить ее на баланс. К примеру, Trust Wallet, Trustee Wallet, Blockchain.com, Atomic Wallet.
- p2p-биржи. Торговые платформы, которые значительно отличаются от других видов бирж своим устройством. Здесь используется эксроу-счет (или счет условного депонирования), на котором хранится криптовалюта до момента оплаты, а сама оплата осуществляется на фиатный кошелек или карту контрагента. Примеры: OKEx P2P, Binance P2P, LocalBitcoins, Bitpapa, HodlHodl, LocalCryptos, Cryptolocator.
- Telegram-боты. Простые в использовании боты от различных обменников и p2p-бирж, ссылки на которые есть на официальных сайтах этих сервисов. Есть и самостоятельный бот Chatex для p2p-обмена.
- Криптоматы. Физические устройства, которые можно найти в крупных городах мира. Позволяют новичку купить криптовалюту за наличные деньги путем взаимодействия с устройством, похожим на обычный банкомат.
Где хранить монеты
Это один из самых важных моментов в инвестировании. Купленные монеты должны храниться в надежном криптокошельке, где до них не доберутся хакеры. Кошельки могут быть кастодиальными и некастодиальными. Вторые намного предпочтительнее, так как позволяют пользователю самостоятельно нести ответственность на свои активы, в то время как первые берут обязанность хранения на себя.
Можно выделить несколько видов криптовалютных кошельков, которые подходят для новичков.
Мобильные:
Десктопные (для компьютера):
Онлайн (веб-сайты, а также расширения для браузера):
Аппаратные (физические устройства, где криптовалюта хранится автономно от интернета):
Также есть бумажные кошельки; они создаются с помощью специальных сайтов или сервисов, представляют собой ключи от кошелька, распечатанные на бумаге и хранящиеся автономно.
FAQ
Заключение
О криптовалюте сейчас можно услышать повсюду – в СМИ, соцсетях, от известных личностей. Илон Маск постоянно пишет твиты на тему крипты, а недавно актер Нил Патрик Харрис заявил, что он биткоин-инвестор уже не первый год. Тем не менее, можно с уверенностью сказать, что цифровые активы – это крайне рискованное вложение. Поэтому перед тем, как инвестировать в криптовалюту новичку, необходимо убедиться, что вы знаете все основы. Мы изложили основные шаги и аспекты инвестирования. Очень важно запомнить и применять два главных правила: во-первых, диверсифицируйте, а во-вторых, вкладывайте только то, что не жалко потерять.