У самой быстрорастущей и крупной финансовой биржи в мире нет ни штаб-квартиры, ни какого-либо официального адреса.
У нее не хватает лицензий в некоторых странах, где она предоставляет услуги, а генеральный директор и вовсе отказывался называть свое местоположение до недавнего времени.
🔸 Binance, основанная всего 4 года назад, — исполин, возвышающийся над миром цифровых валют.
Это криптоэквивалент Лондонской, Нью-Йоркской и Гонконгской фондовых бирж, вместе взятых.
После резкого роста на Binance ежедневно совершается сделок на $76 млрд. Это больше, чем у его четырех крупнейших конкурентов, вместе взятых
Однако, времена без регуляций, когда ничто не останавливало рост криптоиндустрии и, в частности, Binance уже подходят к концу.
Теперь финансовых регуляторов сильно беспокоит то, что они раньше отвергали как причуду. Цифровые активы выросли настолько быстро и мощно, что стали системно значимыми.
Официальный представитель Банка Англии Джон Канлифф в октябрьском выступлении упомянул о кризисе 2008 года, вызванном низкокачественными ипотечными кредитами, и так выразился о криптовалютах👇🏻
“Когда нечто в финансовой системе растет очень быстро и в нерегулируемом пространстве, органы финансовой стабильности обязаны обратить на это нечто внимание”
Больше всего со стороны регуляторов внимание привлекает Binance.
Власти в десятке стран за последние месяцы предупредили пользователей, что биржа не зарегистрирована или не уполномочена предоставлять различные услуги.
SEC пристально следит за тем, как Binance ведет бизнес в США, где, по словам бывших руководителей, у нее много государственных лицензий.
- По словам одного из руководителей, SEC запросила у американского филиала Binance полную информацию о том, как она связана с глобальной организацией;
- Министерство Юстиции, тем временем, изучает, не способствует ли Binance отмыванию денег. Bloomberg News ранее сообщало об этом расследовании.
SEC и Министерство Юстиции отказались от комментариев.
Американский рынок — это серьезное испытание для криптобиржи, которая заявила, что в ближайшие несколько лет американское подразделение станет публичным.
Бывший сотрудник финансового регулятора, нанятый для развития американского бизнеса Binance под названием Binance.US, уволился через 3 месяца после начала работы.
Несколько бывших руководителей выразили обеспокоенность тем, что контроль над данными биржи в США осуществлялся программистами в Китае, где была основана компания.
Их мнение заключается в том, что подобное создает почву для проблем, подобных тем, что были у TikTok, когда администрация Трампа пыталась запретить социальную сеть из-за опасений, что персональные данные граждан США могут быть доступны Китайскому правительству.
TikTok отрицал это.
Чанпэн Чжао, основатель и исполнительный директор Binance, в интервью заявил, что биржа должна соответствовать требованиям регулирующих органов. И это включает в себя получение надлежащих лицензий.
“У нас легальный бизнес, который быстро вырос благодаря доверию пользователей. Если взглянуть на принятие криптовалют во всем мире сегодня, то показатель, вероятно, не превысит и 2% населения.
Чтобы получить остальные 98% людей, нам нужно регулирование»
Он добавил, что Binance находится в процессе создания локальных офисов и штаб-квартиры. Это те шаги, которые были ранее отвергнуты им как устаревшие, но которые требуют регулирующие органы.
Он не сказал, где именно.
В августе Binance сделала обязательной проверку личности пользователей (KYC), чтобы предотвратить использование биржи в незаконных предприятиях.
Представители Binance и Binance.US, которые, по словам компаний, являются отдельными юридическими лицами, отказались комментировать расследования SEC и Министерства Юстиции.
“Мы применяем совместный подход в работе с регулирующими органами по всему миру и серьезно относимся к нашим обязательствам по соблюдению требований”
Она также добавила, что “по мере развития Binance, развивалась криптоторговля и регулирование, и наоборот”.
Пресс-секретарь Binance.US, Мэтью Миллер, сказал:
“У нас есть надежная защита, гарантирующая, что доступ к данным возможен только для надлежащего выполнения требований клиентов, развития платформы или в соответствии с нормативными требованиями”
Он добавил, что все данные клиентов из США хранятся на серверах в США.
Без фиксированного местоположения Binance регуляторы просто не могли понять, кто ответственен за надзор за компанией.
Материнская компания Binance Holdings Ltd. зарегистрирована на Каймановых островах.
Однако, по данным финансового регулятора Каймановых островов, Binance не зарегистрирована и не имеет лицензии на управление криптовалютной биржей в стране. «А Binance и не управляет биржей оттуда» — сказала пресс-секретарь г-жа Юнг.
Правда до сентября на веб-сайте Binance в Австралии имелась запись, что Binance Holdings — это организация, предоставляющая биржевые услуги для австралийских пользователей. Г-жа Юнг назвала это “просто канцелярской ошибкой”.
Если верить словам г-на Чжао, то в Binance работает 3000 сотрудников по всему миру. Исходя из объема торгов и комиссий за транзакции, бывшие руководители считают, что в случае, если бы Binance была публичным, то стоимость компании могла бы достигнуть 300 миллиардов долларов.
Такое положение дел сделало бы господина Чжао очень богатым. Он сказал, что является крупнейшим акционером Binance.
CZ — кумир криптомира. Все его 3,9 миллиона подписчиков в Твиттере знают его по инициалам.
По словам пресс-секретаря Binance г-жи Юнг, сотрудники службы безопасности компании в прошлом просили его и других руководителей не отвечать на вопросы об их местонахождении.
Она добавила, что совсем недавно г-н Чжао открыто сообщил о своем местонахождении. Из-за пандемии последние два года он провел в Сингапуре. По словам знакомого, на встречи он ездит на электрическом скутере.
Краткая биография CZ
44-летний г-н Чжао родился в Китае и переехал в Канаду со своими родителями, когда ему было 12 лет.
После изучения компьютерных технологий он работал в финансовых фирмах Токио и Нью-Йорка, в том числе и в Bloomberg LP, где разрабатывал программное обеспечение для торговли фьючерсами.
Впервые о Биткоине он услышал во время игры в покер в Шанхае в 2013 году.
На тот момент цифровые монеты, полученные за счет компьютерных программ, существовали уже несколько лет. Их не признавали, как государственные, но они привлекли к себе внимание среди компьютерных гиков и тех, кто разочаровался в финансовой системе после кризиса 2008 года.
С торгами было сложно. Платформ было немного и волатильность зашкаливала. Взломы (например взлом Mt.Gox) подрывали доверие.
Идея о том, что у нас может быть децентрализованная валюта, которую можно было бы использовать где угодно, без банков и бюрократии, пленила г-на Чжао.
“Почему бы нам не использовать эту технологию, чтобы повысить свободу денег для людей во всем мире”
Он продал свою квартиру в Шанхае за Биткоины и проработал в нескольких криптостартапах.
Позднее в 2017 году он основал Binance.
В первые дни фокус был на торговле Биткоинами и кучей других альткоинов, но возможность менять крипту на фиатные валюты не предусматривалась. Так что в начале не нужны были ни банковский счет, ни штаб-квартира.
Binance добавила 9 языков на свой веб-сайт, чтобы выделиться на фоне конкурентов, которые использовали только английский.
Binance разработала платформу, которая, по словам трейдеров, проста в использовании.
Во время ICO в июле 2017 года Binance привлекла 15 миллионов долларов и продала свою собственную криптовалюту, получившую название BNB.
Помимо этого, средства поступили от частных лиц из Китая 🇨🇳
Пользователи начали появляться со всего мира, включая страны с менее развитыми финансовыми системами, такие как Южная Африка, Россия и Индия.
Binance выросла до крупнейшей криптовалютной биржи всего за 6 месяцев и также быстро столкнулась с проблемами с властями.
Через 2 месяца после того, как биржа начала свою деятельность, китайское правительство ввело запрет на криптовалютные биржи в стране, опасаясь, что они будут использоваться для незаконного вывоза денег из страны.
🇯🇵 Так что команда Binance из более чем 30 человек собрала чемоданы и переехала в Японию.
В 2018 году финансовый регулятор Японии предупредил компанию о недопустимости проведения торгов для резидентов без соответствующей лицензии.
После этого Binance перестала раскрывать свое местоположение. Г-н Чжао сказал, что сотрудники разбросаны по всему миру и работают из дома.
“Binance, по сути везде и нигде”, — сказала Айя Лейниеце, адвокат из Парижа, которая представляет группу трейдеров, пытающихся вернуть деньги, которые, по их словам, они потеряли, когда торговый веб-сайт Binance отключился более чем на час в мае.
В Binance отказались от комментариев, но согласно их предыдущему заявлению, они предприняли немедленные шаги для взаимодействия с пользователями, пострадавшими в результате сбоя, и предложили компенсацию “тем, кто понес фактические торговые убытки”.
По мере появления новых монет на рынке, на платформе Binance появлялось больше монет для трейдинга, нежели у их конкурентов.
Это и токены европейских футбольных клубов, и мемная монета DOGE, которая показала значительный рост в начале этого года.
