Alpaca Finance – новый протокол DeFi кредитования, работающий на блокчейне Binance Smart Chain. Предлагает кредиты с неполным обеспечением для заемщиков и стабильную доходность для кредиторов. Alpaca интегрируется с децентрализованными биржами, позволяя зарабатывать на LP-токенах (активах, которыми пользователи бирж вознаграждаются за поставки ликвидности).
ALPACA – нативный токен проекта, обеспечивающий разные способы заработка, конкретные особенности которых будут определяться самим сообществом – децентрализованное управление проектом планируется внедрить в IV квартале 2021 года. Редакция Profinvestment.com расскажет о возможностях и потенциальной ценности проекта.
11 августа криптовалютная биржа Binance объявила о добавлении токена ALPACA в листинг. После этого цена актива в моменте вырастала на 48%; на момент написания рост за сутки составляет 29,3%. Доступные торговые пары на Бинанс: ALPACA/BTC, ALPACA/BNB, ALPACA/BUSD, ALPACA/USDT.
Купить токен ALPACA на Binance
Содержание статьи
Цена токена ALPACA к USD
График курса ALPACA к USD
Общая информация
Как устроен протокол. Роли пользователей
На данный момент в качестве базовых активов для работы с можно применять Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD), Tether (USDT), Ethereum (ETH), Bitcoin BEP2 (BTCB) и непосредственно ALPACA. Alpaca Finance предоставляет пользователям возможность работать с протоколом следующими способами:
- Прибыль с кредитных пулов. Участники размещают базовые активы в хранилища, откуда они используются другими участниками для создания кредитного плеча.
- Доходное фермерство. Можно заимствовать активы из кредитных хранилищ, чтобы открывать позиции для фарминга с кредитным плечом (до 1:6), уплачивая проценты по займу. Чем выше доходность, тем выше и потенциальные риски: непостоянные потери, ликвидация вследствие низкого LTV (соотношения кредита и залоговой стоимости).
- Ликвидации (только для ботов). Ликвидируют позиции, имеющие низкий LTV и риск дефолта.
Не следует забывать о рисках, которые присутствуют для каждого из вариантов.
Так, кредитор может потерять капитал, если ликвидаторы и сработают вовремя в связи с высокой волатильностью. Протокол старается решить проблему путем стимулирования ликвидаторов и аккуратной установки ключевых параметров (с существенным запасом). Также есть риск задержки возврата депонированного актива – тем более, что срок кредитования для фермеров ничем не ограничивается. Для оптимизации использования средств в протоколе используется трехкратная процентная ставка.
Есть опасности и для фермеров. В первую очередь это риск непостоянных потерь из-за перебалансировки активов в рамках пула. Чтобы минимизировать расходы, пользователям рекомендуется выбирать пулы с самым высоким показателем корреляции.
Наконец, в любых DeFi протоколах существует опасность, что хакеры найдут уязвимость и выведут средства. Такое случается сплошь и рядом – один из последних случаев, это вывод $611 млн в криптовалюте из протокола PolyChain. Разумеется, смарт-контракты Alpaca Finance проверены сторонними аудиторскими фирмами, но вы все равно должны помнить, что DeFi – одна из самых рискованных сфер инвестирования.
Функционал приложения Alpaca Finance
Веб-приложение включает в себя четыре основных раздела. Чтобы ими пользоваться, нужно подключиться через кошелек Metamask (выбрав сеть Binance Smart Chain) или же Binance Chain Wallet.
- Lend. По нажатию кнопки «Депозит» можно перевести с кошелька любой из поддерживаемых активов в любом количестве. Сразу после этого начнется начисление прибыли.
- Farm. Можно открывать позиции в пулах DEX PancakeSwap и WaultSwap с привлечением кредитных средств. Максимальное кредитное плечо 6х.
- Stake. Стейкинг-пул позволяет ставить ibTokens – это токены, которые используются для отслеживания депонированных пользователем средств и заработанных процентов. Со временем стоимость каждого ibToken увеличивается, в результате чего растет их ценность в базовом активе, в то время как число ibTokens может оставаться неизменным.
- Стейкинг-пул токена ibALPACA (полученного за депонирование ALPACA)
Для защиты от ценовых манипуляций в проекте предусмотрен механизм Oracle Guard. При использовании платформы вы можете заметить, что периодически некоторые позиции становятся серыми и по ним нельзя открыть сделки. Это означает, что цена криптовалюты на бирже PancakeSwap/WaultSwap более чем на 5% отличается от ценовых каналов, поставляемых Chainlink. Механизм защищает пользователя от открытия и закрытия позиций по опасным в данный момент парам.
Токен ALPACA
Токен используется для захвата экономических выгод платформы. Какой именно механизм для этого будет использоваться, решает сообщество. Как пример, это может быть модель, используемая в SushiSwap: выкуп и сжигание части торговых сборов.
ALPACA – дефляционный в долгосрочной перспективе токен. Есть жестко ограниченная эмиссия в 188 млн единиц. Достаточно большая доля токенов сжигается – 80% ликвидационных сборов и 10% процентных начислений по кредитованию.
С запуском модели децентрализованного управления члены сообщества смогут голосовать по предложениям, связанным с изменениями протокола, где 1 ALPACA условно равен 1 голосу. Также держатели получат доступ к некоторым эксклюзивным возможностям, таким как NFT.
Warchest – это токены, зарезервированные для будущих стратегических расходов – аудиты, услуги сторонних компаний, плата за листинг на криптобиржах (к слову, Бинанс разметила ALPACA в листинге бесплатно, как и многие другие токены, запущенные на BSC).
Где купить, продать, хранить ALPACA
Актив доступен для покупки на следующих децентрализованных и централизованных биржах:
Кошельки, поддерживающие работу с активами BEP-20: Binance Chain Wallet, Metamask, MathWallet, Trust Wallet, imToken и пр.
Заключение
Проект Alpaca Finance – это первый протокол DeFi кредитования на Binance Smart Chain, позволяющий использовать для получения дохода заемные средства. С его помощью кредиторы могут получать относительно безопасную и стабильную прибыль, а заемщики – увеличивать свои позиции в фарминге до шести раз, получая за счет этого максимальный доход. Для того, чтобы защитить пользователей от расхождения цен и убыточных сделок, предусмотрен инструмент Oracle Guard, который связан с сетью Chainlink. Токен ALPACA может использоваться множеством разных способов – как для получения прибыли в кредитных пулах, так и для управления проектом и доступа к эксклюзивным функциям.
